help me, tiếng Anh của me bèo quá

help me, tiếng Anh của me bèo quá

Hi , Mình là thành viên mới . Mình ở Melbourne , sang được 1 ,5 năm rùi nhưng nhiều khi mình nghe tụi Aussie nó nói mình chẳng hiểu gì cả thậm chí bạn mình nó là resident ở đây biết tiếng Việt mà nhiều khi nó nói Tiếng Anh mình cũng chẳng hiểu nữa . Bạn nào có kinh nghiệm gì hoc tiếng Anh chỉ mình với

Bạn bn tuổi, học gì, ở với vn hay tây
Em chỉ có 1 tình yêu duy nhất......

tui thì chả hiều sao tiếng Anh càng ngày càng ngu...ngữ pháp,từ mới càng ngày càng quên dần dần...chán quá!
Tiền bạc ko là cái gì cả,mà tất cả phụ thuộc vào số lượng của nó mà thui!!

hi , mình 18 tuổi , đang ở Melbourne nhưng mình quen ít bạn VN ở Melbourne lắm . Mà không chỉ tiếng Anh đâu , mình thấy tiếng Việt của mình nhiều khi cũng tệ lắm cơ nhiều khi muốn diễn đạt gì mình rất khó khăn . Bây giờ tình trạng của mình là tiếng Anh không sõi mà tiếng Việt cũng không thông luôn mệt quá rùi . Bạn Lizzy đang ở VN hay ở đâu vậy ?

Mel ..........nghe riết english cả ngày rồi cũng sẽ khá lên thôi, ko lo
Bạn này vào đây muộn quá, mấy hôm trước Lizzy đi chơi với thành viên của box Úc ở melb vui quá trời
Em chỉ có 1 tình yêu duy nhất......

CẤP CỨU ................Cứu tớ với, tớ học tiếng Đứcs từ nhỏ, bay giờ đang ở Phápm toàn học bàng tiếng pháp, hix, năm nay nẵm cuối, trường bắt học TA mà ko dạy ngữ pháp gì cả, toàn tương text vào rồi bắt thảo luận.Vói một người bắt đầu học như tớ là quá khó hixhix
Thú 2 này đến lượt tớ phải thảo luận trước lớp, chết mất thôi
Chủ đề thầy cho đọc là bài sau : và bắt dựa vào bài text để thảo luận về 1 trong 3 chủ đề sau , tớ biết học tiếng ko ai giúp duoc, nhưng cái này ngoài khả năng của tớ , bạn nào có thể giúp được tớ không ạ, nếy không các bạn cho tớ xin ý kiến và nêu đại ý giúp tớ, hix, lo quá ạ
DEBATE ( chon 1 trong 3 chủ đề để thảo luận )
1. Should it be a standard procedure for insurers to require that a person applying for an insurance policy should go through medical examination?
2. Is regulation of insurance companies necessary?3. Insurance should always be compulsory
bài TEXT
the loch Ness Monster
A risk can be insured also when no statistics is available, and even when no theoretical analysis seems possible. This is brought out by the following case reported by Brown (1973):
In 1971 the whisky distillery Cutty Sark offers an award of one million pounds for the capture of the monster assumed to live in Loch Ness. Apparently Cutty Sark has second thoughts about the liability this promise could lead to, and approached Lloyd?Ts about insurance. As usual Lloyd?Ts was obliging, and agreed to cover the risk against a premium of £2.500. From the insurance contract or ?oslip?, reproduced in Brown?Ts book, it is evident that Lloyd?Ts observed all the proper forms. It is stated that the risk is covered only if the monster is captured alive between 1st May 1971 and 30th April 1972. Further the slip says:
?oAs far as this insurance is concerned the Loch Ness Monster shall be deemed to be:
1) In excess of 20 feet in length
2) Acceptable as the Loch Ness monster to the curators of the Natural History Museum, London?
As the last con***ion the underwriters added the standard clause in marine insurance that if the sum insured should be paid, the monster would become the property of the underwriters at Lloyd?Ts. This con***ion should make the insurance contract virtually risk-free to the underwriters.
One must assume that there were a number of underwriters at Lloyd?Ts who were firmly convinced that there was no monster in Loch Ness, and hence should be willing to accept the whole risk at a nominal premium. They were however cautious. The leading underwriter accepted to cover only 7, 5% of the risk, and none of his colleagues accepted a higher share. The explanation of this caution may be that at the time there were a committee at Lloyd?Ts monitored the underwriting of members. If this committee found that an underwriter had accepted risks which were not commensurate with his resources, it would give him a polite warning. It is possible that there was some members of this committee who did not believe that the insurance cover given to Cutty Sark was risk-less, and hence might suggest that the underwriter should reduce their engagement in others risk.
As for Cutty Sark, somebody in the top management of the company must have believed that there might be a monster in Loch Ness, and that the probability that it should be captured during the next twelve months was not negligible.
The example above may lead one to believe that every risk is insurable. In theory this may be true, but in practice it is not.
DEBATE
1. Should it be a standard procedure for insurers to require that a person applying for an insurance policy should go through medical examination?
2. Is regulation of insurance companies necessary?
3. Insurance should always be compulsory?