Luyện dịch tiếng anh tài chính, ngân hàng, kinh tế.

Thành lập nhóm luyện dịch này cho những ai bỏ chút thời gian rảnh rỗi để luyện lại tiếng anh cho tốt (ưu tiên lĩnh vực tài chính, ngân hàng) vì mình làm ngân hàng)

1. Phân tích ngữ pháp
2. Tra cứu từ mới
3. Cùng dịch những mẩu ngăn ngắn
4. Các nguồn chủ yếu là các tin thời sự up-to-date
5. Trao đổi kiến thức
6. And more...

Thank you for joining this thread[r2)]Ai ủng hộ vào đặt gạch nào, có thể mình sẽ lập một danh mục các chủ đề và đưa lên theo một kế hoạch tuần/tháng, sẽ tìm những tin "hot" và gây tranh cãi, sẽ cùng mổ xẻ sâu về tiếng anh như các mục ở trên, và trao đổi với nhau để ngoài tiếng anh ra chúng ta sẽ có thêm cả phần kiến thức về mảng này, khi đã hòm hòm thì chúng ta tổ chức offline giao lưu để networking

Hì hì mình mới làm tài chính dự án của ngân hàng và hay phải dịch. Các văn bản đều song ngữ hết nên nhiều việc lắm nhờ các bạn dịch giúp với

em chỉ đọc hiểu được, còn dịch thì kém lắm, có tham gia được không ạ?

Đầu tiên là một clip về vị trí thấp nhất trong ngân hàng bank teller (giao dịch viên)
http://www.youtube.com/watch?v=Tranjft2Z3M

Hi, how may I help you?
I would cash a check please..
Sure Mr ....

Cho mình tham gia với.
Bạn lập nhóm đi, mọi người dễ học hỏi lẫn nhau hơn là cứ post lên thế này. Hihi

có thêm mình nũa, ý tưởng hay đấy, nhưng off thì sẽ hiệu quả hơn bạn ạ

Dịch qua tình huống ở link trên:

Một khách hàng muốn đến ngân hàng rút tiền mặt bằng séc nhưng để quên chứng minh thư ở ô tô bên ngoài, vì ngại đi lấy khách hàng lấy lý do là đã quen biết với trưởng phòng trong nhiều năm nên đề nghị cô teller cho rút mà không cần cmt (ID). Ở đây đưa ra câu hỏi kiểm tra về nghiệp vụ cho teller, với 4 trường hợp, và đáp án đúng là A và C (không được phép cho khách hàng rút tiền mà không có cmt đề phòng trường hợp có người giả danh).

Các bạn đóng góp online trước nhé. Vì quả thực mình cũng chỉ tiện lúc nào thì tranh thủ học lúc đó được thôi, tổ chức offline thì phải cố định thời gian và địa điểm, cách thức hoạt động, hơi bị gò bó, người nọ rảnh thì người kia lại không rảnh nên rất khó thống nhất. Mình học nhóm nhiều nên mình biết, tốt nhất là cứ online cho nó thoải mái và linh động

Hope u feel interested.

2. Tien gui: dinh nghia va phan loai

Deposits
One of the principal functions of a bank, is the deposit function. Banks accept funds for convenience and safety of depositors.
Deposits provide the vehicle of growth for banks. Banks grow and become larger banks through the increase in the amount of deposits. Large banks could be thought of as one-time small banks that increased the amount of their deposits.
Deposits are liabilities (debts) of the bank in the form of cre*** balances owed to outside parties called depositors. Banks are highly levered companies because of the high percentage of liabilities, including deposits, relative to shareholder’s equity.
The objective of this chapter is to discuss the various types of bank deposits and the accounting treatments for them. Appendix 11-A is a chart of accounts pertaining to the deposit function.
Defining deposits
A deposit could be defined simply as funds placed with a bank in return for the right to be repaid by the bank at some future date. Funds deposited with the bank include currency, checks and drafts.
Three types of deposits will be discussed here: demand, savings and time deposits. Questions regarding technical matters, including legal definitions and distinctions of the various classifications of deposits, should be referred to applicable federal and state regulations.
Demand deposits
Deposits that may withdrawn on demand, i.e., without prior notice to the bank of the intended withdrawal, are demand deposits. The most common type of demand deposit is the checking account, and the most common type of withdrawal instrument is the check.
Typical examples of demand deposit accounts include the following:
Checking accounts – individuals, partnerships, and corporations; domestic and foreign banks; and federal, state, local, and foreign governments.
Official bank checks – certified checks, cashier’s checks, and other checks issued by the bank, drawn on itself.
Other demand deposits – dealers’ reserves, escrow deposits
Savings deposits
Deposits allowing depositors to save (accumulate) money over a period of time are savings deposits. This is in contrast to a demand deposit account, which is typically used for paying bills and other current debts of the depositor. Savings accounts have no specific maturity date, whereras time deposits do. The depositor is allowed to add to or withdraw funds from the account usually without any restrictions. Interest paid on these accounts is usually in the form of an ad***ion to the deposit account rather than by check.
The following are typical examples of savings deposit accounts:
- passbook or statement savings accounts
- NOW (negotiable order of withdrawal) accounts and supper NOW accounts
- Non transaction accounts, commonly referred to as money market deposit accounts or insured money market accounts.
Time deposits
Deposits that have a specific maturity date are time deposits. The depositor has to wait until the maturity date or pay a penalty for early withdrawal. Time deposits typically pay interest.
Typical examples of time deposits include the following:
- Certificates of deposit – a deposit evidenced by an instrument called a “certificate”
- Time deposit, open account – a deposit in the form of a written contract rather than a certificate (these deposits include chrismast club and vacation club accounts.)
On the books of the bank, a deposit account is a liability owed to a depositor. On the books of the depositor, a deposit account is an asset, representing the depositor’s right to be repaid by the bank at some future date.