Mạn đàm về chuyện rửa tiền : Thế giới và VN

Mạn đàm về chuyện rửa tiền : Thế giới và VN

Hôm bữa, đọc bài báo nghe chú Mẽo bẩu là không cho 3 ngân hàng lớn của VN mở văn phòng vì VN chưa có luật chống rửa tiền.
Thấy hơi tức rùi ... vì ở VN, có cả mấy văn bản luật chống lại vấn đề rửa tiền ấy chứ.

Hôm sau, lại nghe bẩu Thống đốc Ngân hàng yêu cầu kiểm tra và phong tỏa mấy tài khoản của chú Bắc Hàn có liên quan đến xxx ...
Đấy, các bác ở Mẽo trên đây thấy chưa, chuyện gì VN không làm được nhở.

Tội nghiệp cho mấy chú Bắc Hàn đó wá ! Ngây thơ thật ! Người nhà với nhau cả mà không biết rõ ruột gan nhau !!!!
Nhưng mà nghe cũng hơi ớn lạnh ấy chứ . Mỹ và TQ mà còn o bế lão khùng ấy, nay VN chơi ẩu thế này, lão quăng cho vài cái rockets có gắn nuke thì .... Dù số tiền ấy chả là bao, nhưng tham lam mà chọc giận mấy lão khùng ấy thì dại thật .

TQ cũng làm y hệt thôi, nghĩa là cũng phong tỏa mấy cái tài khoản trống rỗng vì tình anh em môi hở răng lạnh nên đã báo cho anh em rút hết trước, phong tỏa sau thôi mà .

-TQ là đại ca, nhưng vì sức ép dollards nên phải làm như vậy, nên thông báo trước khi phong tỏa .
Còn mấy chú VN thì nghi quá ! Mắc mớ gì mà phải nịnh bợ mấy thằng Mỹ như vậy (?), phải không ? hay là thừa nước đục thả câu thôi ? -Không biết mấy chục tấn vàng của VNCH, "phong tỏa" hồi năm 1975 bây giờ ra sao ?
- Nghe nói con, dâu, rể của chú Ba, chú Sáu, chú Mười ... đều làm ăn phát đạt thành tỷ phú hết , bây giờ lên VNNET kể công ơn của các ngài và đề nghị xây tượng, xây đền thờ gì đó

"Anti-money laundering" ở Việt Nam là một công việc không thể thực hiện bởi lẽ bản thân hệ thống luật pháp hiện còn chưa xác định rõ thế nào là "rửa tiền", những hành vi nào được liệt vào diện "rửa tiền". Ấy là về mặt "giấy trắng mực đen", còn thì trên thực tế Chính phủ hiện buộc phải chấp nhận- nói đúng hơn là bất lực trước nền kinh tế ngầm tồn tại.
Điều nực cười ở đây là các phương tiện thông tin đại chúng và sách giáo khoa luôn vô tình hoặc hữu ý giáo dục công dân rằng hành vi rửa tiền dường như chỉ liên quan đến tội phạm có tổ chức, ma túy, mafia ..vv. Trên thực tế thì càng ngày rửa tiền càng gắn bó mật thiết, và là một hệ quả của tham nhũng nhiều hơn. Một quốc gia mà trong đó nạn tham nhũng càng lan tràn, thì hoạt động rửa tiền càng mạnh mẽ và trắng trợn.
Trong một nền kinh tế thị trường, đồng tiền quốc nội có khả năng chuyển đổi- thì hoạt động rửa tiền được thực hiện 1 cách tinh vi thông qua các giao dịch tài chính với những công ty off-shore, các tài khoản tại ngân hàng Thụy sỹ, c..vv. Ở những nước lạc hậu hơn- thì rửa tiền tập trung vào bất động sản, cổ phiếu, tài khoản tiết kiệm trong nước ..vv.
Cứ như vậy, có thể suy đoán hậu quả cháy nhà ra mặt chuột nếu cơ quan chống tham nhũng và giám sát ngân hàng tại Việt Nam thống kê và định danh rõ ràng các khoản tiết kiệm có giá trị lớn (khoảng 20.000 USD trở lên) gửi ở các ngân hàng trong nước (chỉ cần như vậy thôi- các khoản gửi ở nước ngoài không chấp!); xác định danh tính các chủ sử dụng/ sở hữu các bất động sản lớn; các cổ đông lớn của những công ty niêm yết ..vv.
Chính vì vậy mà tiến độ cấp sổ đỏ theo Luật Đất đai là một tiến trình rùa bò, dù ông bộ trưởng cải lương đã long trọng hứa trước nhà hát múa rối là sẽ hoàn thành trong năm 2006; hay là chẳng có cơ quan nào dám đứng ra nhòm xem trong tài khoản của ông A, bà B có bao nhiêu tiền. Một dự tha nghị định quy định về các giao dịch tài chính- trong đó các khoản chuyển ngân đến 1 giá trị nhất định thì buộc phải thực hiện qua ngân hàng cũng chết yểu theo thời cuộc!

Ở Mỹ, thành phố lớn nào, và thành phố nào có người ViệtNam
thì đó có những văn phòng chuyển tiền về ViệtNam .
Giá rất thấp . Ví dụ chuyển về miền quê ĐồngNai thì trên 1 nghìn
đô chỉ lấy tiền công 2.5% thôi . Chỉ gửi vài trăm thì lên 3% hay
4% . Gửi về SaiGon thì tiền công thấp nhất. Nếu đã là khách
quen, thì có thể người nhà ở VN nhận đô vào tay rồi mới phải
trả tiền ở Mỹ . Tiền đi nhanh lắm . Hôm nay gọi điện đến văn
phòng cần chuyển tiền về SaiGon, thì ngày mai lên email đã
thấy người nhà báo đã có người đưa tiền đến tận tay rồi .
Đầu đuôi chắc các bạn đã đoán ra được rồi:
Ở VN có nhiều người có nhiều tiền muốn chuyển vào trương
mục Thuỵ Sỹ chẳng hạn . Họ lập đường giây chuyển tiền ở Mỹ,
và mua Đôla ở VN để trả cho những người muốn gửi tiền Đôla
về Việt nam, và cánh của họ ở Mỹ thì lấy đôla bên Mỹ mà đưa
vào các trương mục nước ngoài.
Chuyện này tuy không hoàn toàn công khai, nhưng chính phủ
Mỹ biết khá rõ, và để làm ngơ . Chính phủ ta cũng biết, nhưng
không rõ ràng bằng chính phủ Mỹ, kẻ có khả năng nhìn vào các
trương mục không ở ViệtNam .

Bác Hà có vẻ đầy bức xúc về tình hình Việt Nam nhỉ.
Em thì có cái nhìn lạc quan hơn một chút :
1. Về cái tiến độ cấp sổ đỏ, có vẻ như không có liên hệ trực tiếp tới rửa tiền, mà tới tệ quan liêu cửa quyền và tham nhũng hơn. Tuy nhiên, trước sau gì thì nó - quá trình hoàn tất cấp sổ ấy - cũng phải được thực hiện hoàn tất.
Em cho rằng, người ta chậm cấp giấy còn có mối liên hệ sâu xa hơn với mong muốn hạn chế tập trung đất đai trong quá trình tích tụ tư bản kìa. Nhưng vấn đề này không nên bàn thêm. Nhẩy.

2. Về cái vụ rửa tiền, bên cạnh có nghị định bé bé kia, người ta đang chuẩn bị trình dự thảo Luật thuế thu nhập cá nhân.
Hy vọng đạo luật này cũng góp phần tích cực vào chống rửa tiền, bác Hà nhẩy.
To all : có bác nào bít nhiều về kinh nghiệm trên thế giới, bình luận giúp nào.

Mình không rõ lắm về cái này, nhưng hầu hết các nước trên thế giới đều không quy định đất đai là sở hữu nhà nước. Kê cả TQ đất ở nông thôn.
Cái quy định đất đai là sở hữu nhà nước làm giàu bao nhiêu quan tham, có lẽ ngoài sức tưởng tượng của ta. Và còn nhiều ông bà vác đơn đi kiện cả đời.

Rửa tiền là biến tiền bẩn thành tiền sạch, những đồng tiền kiếm được bởi tham ô, buôn lậu, trộm cắp ... trở thành tài sản hợp pháp .
Có quá nhiều hình thức rửa tiền và để đối phó thì nguyên tắc về ngân hàng ở một số nước áp dụng : Mọi chuyển khoản ngân hàng nếu trên 10 000 USD thì thông tin về việc này sẽ được thông báo cho cảnh sát, không được mang quá 10 000 USD ra khỏi nước ..., công khai ngân sách quốc gia .
Về mặt chính trị, hiến pháp công nhận quyền tự do ngôn luận như 1 quyền bất khả xâm phạm, cơ quan truyền thông độc lập ( kể cả thông tấn nhà nước như BBC, VOA ) và họ có quyền xem xét , bàn luận, công bố các khoản thu chi bất hợp lý của cơ quan công quyền từ cấp quận huyện cho đến cấp quốc gia, hễ bớt tham ô lãng phí thì bớt được rửa tiền .
Tại VN, các biện pháp chống rửa tiền may ra sẽ chỉ hữu hiệu khi ... tiền đã được rửa hết !

Bạn ở nước ngoài thì cứ có tiền và có khả năng làm báo là ra được báo thui. như lập công ty tư nhân của ta.
Ở vN muốn làm nhà báo thì phải đi xin. Báo tuyển thì ít, người xin thì nhiều. Có khi mất vài ba chục lít để có cái danh nhà báo ấy.
Cũng phải vì tránh báo lá cải mừ, như sợ đưa những chuyện riêng tư của những người nổi tiếng , sao nọ sao kia lên báo.
Được do_re_mi sửa chữa / chuyển vào 15:18 ngày 10/09/2006